Quais Contas Digitais Possuem os Melhores Cartões de Crédito?

Não é à toa que nos últimos anos as fintechs e bancos digitais explodiram no Brasil. A cada dia, essas instituições caem mais ainda no gosto da população brasileira. Também não é por acaso, o uso de suas plataformas digitais permite isenções de taxas que os bancos tradicionais não conseguem sustentar.

E claro, se você é uma conta ou banco digital, por que não oferecer um cartão de crédito? Essas empresas entenderam isso e hoje em dia são referências nessa área. Os motivos são muitos: praticidade, vantagens ampliadas, taxas reduzidas e até mesmo o fim da temida anuidade.

Pensando em te auxiliar no processo de escolha do seu cartão de crédito, separamos um produto oferecido por oito instituições financeiras que têm os melhores cartões do mercado. Todos esses cartões são, de alguma forma, atrelados à conta digital de seus usuários. Confira:

Nubank

Cartão Internacional,e com a bandeira MasterCard Platinum, o Nubank é controlado por um aplicativo extremamente ágil e de fácil uso. O cartão não tem anuidade e nem taxa de manutenção, como todos já sabem, a conta digital e o cartão são gratuitos. O Nubank foi um dos primeiros cartões do Brasil a ser administrado por aplicativos digitais e atualmente conta até com um programa de benefícios próprios, o Nubank Rewards, que é opcional e tem custo na adesão.

Inter

Atrelado à sua conta digital, o Inter foi um dos bancos que puxou a revolução das fintechs brasileiras. Seu cartão segue a linha do rival: sem anuidade, sem taxa de manutenção, com múltiplas transações gratuitas e ilimitadas. Sua bandeira é a Mastercard e o cartão é internacional. Uma desvantagem do Inter é que ele ainda não tem clube de benefícios próprios, mas compensa, de certa forma, com a menor taxa de juros do mercado.

Original

Mais um cartão sem anuidade, sem manutenção, ligado à conta digital do Banco Original, uma das instituições pioneiras nesse tipo de serviço no país. Gratuito, esse cartão é atrelado à bandeira Mastercard e tem abrangência internacional. Não exige renda mínima, mas requer um score alto. Uma de suas principais vantagens é o cashback, com o retorno de uma parte de tudo o que você gasta.

Next

Esse cartão é o primeiro da nossa lista com bandeira Visa, então se ela é a sua preferida, fique de olho. O Next segue os moldes dos bancos digitais: esqueça anuidade, esqueça taxa de manutenção. Ele também é internacional e sua obtenção é considerada mais garantida do que a de seus rivais de mercado. Os benefícios Next são chamativos, em parcerias com mais de 350 instituições, oferecendo descontos.

Neon

Mais um banco digital novo que já chamou a atenção de milhões de brasileiros e vem conquistando cada vez mais clientes. Sem anuidade, sem manutenção, operações 100% digitais e online. O Neon permite ainda que seus usuários utilizem, além do cartão de crédito físico, uma outra versão virtual. Seu cartão ainda pode “evoluir” para o Neon Plus, com mais vantagens e mais serviços gratuitos.

Digio Card

A crescente Digio também já aposta em um cartão de crédito livre de anuidade e taxas escondidas de manutenção. O cartão da Digio é internacional e ele responde à bandeira Visa. Dentre as várias vantagens desse produto, estão parcerias com descontos exclusivos e maior liberdade para seus pagamentos. No entanto, o Digio é um dos bancos que cobra, por exemplo, para realizar saques no crédito, o que ele considera como um empréstimo.

Agibank

Anteriormente chamado de Agiplan, o Agibank agora investe muito em contas digitais! Gratuitas, o banco levou os cartões de crédito para esse universo, sendo internacional e da bandeira Mastercard. O cartão Agibank é múltiplo (crédito e débito) e oferece 12 meses de anuidade. Depois desse prazo o cliente paga você paga R$ 59,88 anuais, isentos nos meses em que sua fatura tiver valor acima de R$ 500,00.

C6 Bank

Fechando a lista com chave de ouro, chegamos ao C6 Bank. Mais um banco digital que vem se agigantando no país e oferecendo uma conta robusta com uma ótima opção de cartão de crédito. Internacional e da bandeira Mastercard, tem um programa próprio de vantagens, o Átomos, com pontos que não expiram.

Mas atenção: ele tem anuidade de 12 x R$ 85,00 com isenção nos 3 primeiros meses. Uma outra característica interessante desse cartão é que ele tem design personalizável, o cliente pode escolher dentre 5 opções de cores e até o nome que vem impresso na sua frente.

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Os 7 Cartões de Crédito Mais Populares do Brasil

Os cartões se tornaram aliados importantes de quem opta por parcelar suas compras ou simplesmente não pretende ter dor de cabeça na hora de realizar aquisições. E quando o assunto é fornecer crédito, eles figuram dentre os mais badalados do país.

Seja pelos seus benefícios ou pela facilidade no pagamento, esses 7 cartões têm uma coisa em comum: caíram no gosto do brasileiro. Eles vão desde os bancos tradicionais aos caçulas com suas contas digitais, oferecendo diferentes tipos de vantagens e condições.

Pensando nisso, separamos alguns pontos desses cartões como a anuidade, os benefícios e até alguma vantagem extra para ajudá-lo a escolher qual é o melhor cartão de crédito para você. Confira na lista abaixo:

Nubank

Cada vez mais popular, o roxinho caiu no gosto do brasileiro. O Nubank tem um dos cartões mais procurados na atualidade e suas condições ajudam a explicar isso, tendo-o como um cartão completo.

  • Valor da anuidade: grátis
  • Renda mínima: não informado
  • Bandeira: Mastercard
  • Clube de benefícios: Nubank Rewards, que converte cada real gasto em pontos que nunca expiram e podem ser utilizados em parceiros do banco. Esse serviço é opcional e tem valor anual de R$ 190 (ou 12 x R$19,00).
  • Vantagem extra: dá desconto a quem paga as parcelas antecipadamente. Muitas vezes fica mais barato parcelar pelo Nubank do que pagar à vista.

Credicard Zero Platinum

A Credicard, administradora de cartões do Itaú, tem um cartão inovador e sem anuidade. O grande plus desse cartão é a série de parcerias que garante ao consumidor condições exclusivas de compras.

  • Valor da anuidade: grátis
  • Renda mínima: não exige
  • Bandeira: Mastercard
  • Clube de benefícios: Programa de Benefícios Credicard, automático e gratuito, em que cada dólar gasto é convertido em 2 pontos para compras nacionais. Possui um acelerador de pontuação que é opcional e tem condições especiais de pagamento.
  • Vantagem extra: garante descontos exclusivos em diversos parceiros, como Magalu, Girafa, Cabify e Petz.

Itaú Click

Chegamos a um dos principais cartões do Itaú, que pode zerar a anuidade dependendo de seu uso. O principal plus desse cartão é seu programa de pontos, que pode ser aperfeiçoado, multiplicando a pontuação acumulada.

  • Valor da anuidade: R$ 118,80 (parcelamento gratuito nos meses em que se gastar pelo menos R$ 100,00 no crédito)
  • Renda mínima: não exige
  • Bandeira: Visa
  • Clube de benefícios: programa de pontos opcional, a cada R$ 3,00 você ganha 1 ponto para trocar por produtos, viagens e experiências. O programa tem o valor de R$ 17,90 por mês.
  • Vantagem extra: estende as parcerias do Credicard e ainda dá desconto de 50% em ingressos de cinemas, por exemplo.

Inter

É tudo de graça! O Inter se agigantou cobrando pouco em seu cartão de crédito, com algumas das menores taxas de juros também. São poucas as exigências para se ter um bom cartão.

  • Valor da anuidade: grátis
  • Renda mínima: não exige
  • Bandeira: Mastercard
  • Clube de benefícios: não tem
  • Vantagem extra: é totalmente gratuito e sem tarifas, além de permitir saques ilimitados de uma conta digital. Tem a menor taxa de rotativo do mercado, 7,7% ao mês.

Original

Mais um cartão da lista dos bancos digitais, também tem como principais vantagens suas gratuidades e taxas baixas. O original faz os olhos de seus clientes brilharem com seu robusto programa de cashback.

  • Valor da anuidade: grátis
  • Renda mínima: não exige
  • Bandeira: Mastercard
  • Clube de benefícios: cashback, quanto mais você gasta, mais você ganha. Cada real em compras é revertido em 1 ponto original.
  • Vantagem extra: seu programa de cashback garante pontuação tanto para compras no crédito quanto no débito. Incrível, não?

Santander free

Muita gente opta pelo Santander Free, ele é muito popular dentre os cartões de crédito. Apesar de ter uma anuidade (até pesada), a possibilidade de zerá-la com certa facilidade e ainda assim usufruir das vantagens de um dos principais cartões do mercado, torna-o tão atrativo.

  • Valor da anuidade: R$ 374,04 (parcelamento gratuito nos meses em que se gastar pelo menos R$ 100,00 no crédito)
  • Renda mínima: R$ 500,00 com conta corrente no Santander ou R$ 1.045,00 para os demais
  • Bandeira: Visa
  • Clube de benefícios: Esfera, descontos exclusivos em parceiros para viagens, experiências e produtos. É possível ganhar até 5 pontos em cada real gasto.
  • Vantagem extra: até 40 dias para pagar suas contas no cartão e possibilidade de parcelamento em até 24x.

Caixa Simples

A Caixa possui uma série múltipla de cartões de crédito, alguns com contratação suspensa, mas um destaque é o Caixa Simples. Ele é exclusivo para aposentados ou pensionistas do INSS, com menos de 75 anos. Seu principal destaque é ser um cartão de um grande banco dando anuidade gratuita e sem nenhuma condição para isso.

  • Valor da anuidade: grátis
  • Renda mínima: salário mínimo vigente
  • Bandeira: Elo
  • Clube de benefícios: não tem
  • Vantagem extra: possui uma taxa de juros mais em conta, até 3x menor que a de um cartão convencional, 2,70% ao mês para o uso do rotativo.
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Caixa Simples, o Cartão de Crédito Sem Consulta a Situação do Seu CPF

O cartão de crédito te oferece toda comodidade na hora de realizar pagamentos e concentrar suas compras em uma só data de vencimento. Para aumentar ainda mais sua funcionalidade, ainda oferece benefícios para seus clientes, te dando vantagens, sempre que compra nele.

Com o cartão Caixa Simples você pode usufruir dessas serventias, além de dispor de até 95% do limite de crédito transformado em dinheiro que você pode sacar a qualquer momento. Incrível, não?

Isso só é possível pois este é um dos cartões consignados da Caixa, que desconta 5% da sua fatura diretamente do seu benefícios do INSS, e concede aos seus usuários, as menores taxas de juros do mercado. Conheça mais sobre o Caixa Simples.

Sobre o Caixa Simples

Como já falamos, este é um cartão consignado, o que significa que ele é exclusivo para aposentados e pensionistas do INSS. O Caixa Simples oferece as mesmas funcionalidades de um cartão de crédito convencional, porém, conta com a facilidade do pagamento mínimo da sua fatura ser descontado automaticamente do seu benefício.

Como o banco já tem a taxa mínima garantida, caso você atrase alguma parcela, ele te disponibiliza as menores taxas possíveis. Pra você ter uma ideia, o rotativo de um banco convencional chega a 14% ao mês, enquanto o consignado é apenas 2,7%.

Antes de mais nada, precisamos esclarecer que o máximo descontado do seu benefício automaticamente será de 5%. Por exemplo: se você recebe uma aposentadoria no valor de R$ 3 mil e sua fatura do cartão fechou em R$ 400, serão descontados apenas R$ 150 (referentes aos 5% do benefício) automaticamente, e o restante deve ser pago nas agências da Caixa, lotéricas ou através do app.

Para saber todas as suas características e benefícios, acompanhe abaixo.

Principais vantagens e benefícios do Caixa Simples

Anuidade

Com o Caixa Simples você não precisa se preocupar com anuidade, a única tarifa cobrada é referente à emissão do cartão, no valor de R$ 15. Se este valor te constranger, a Caixa ainda permite que ele seja dividido em até 3 vezes na sua fatura.

Formas de pagamento

Seu cartão físico de crédito pode ser usado para compras digitais e presenciais. Mas, se preferir uma segurança ainda maior, também recomendamos gerar um cartão virtual no aplicativo da Caixa exclusivo para compras online.

Limite

O limite do seu cartão de crédito vai depender muito do valor do seu benefício. Na maioria das vezes, o Caixa Simples calcula esse número sendo 28 vezes o valor do seu RMC (Reserva de Margem Consignável), que como você já sabe, é o equivalente a 5% do seu benefício. Para simplificar, vamos dar um exemplo:

  • Suponha que você receba R$ 3 mil de benefício no INSS. Nesse caso, seu RMC é de R$ 150, e o limite do cartão é 28x mais, o que daria R$ 4.200.

Bandeira elo

A bandeira escolhida para este cartão é a ELO, 100% brasileira, mas que não deixa desejar no quesito benefícios.

Com seu cartão Elo, é possível garantir ingressos para atrações nacionais e internacionais, além de concorrer a promoções que incluem R$ 1000 por dia, 1 ano de contas pagas no seu cartão e viagens com tudo pago.

Se precisar, o cliente Elo conta com um profissional especializado para fazer pequenos reparos na sua casa, em um programa chamado de Check up Lar. Além disso, seu programa Clube Elo Mania Caixa está cheio de ofertas e descontos para quem consumir no cartão com seus parceiros, como:

  • Rappi
  • Cuponeria
  • Renner
  • Extra
  • Casas Bahia
  • JustFit
  • Seus Ingressos

Outros Benefícios

Além dos benefícios da bandeira Elo, o Caixa Simples não tem consulta ao Serasa ou SPC na hora da solicitação e é aceito em todo o Brasil.

Em caso de aperto financeiro, o usuário ainda pode usar a funcionalidade de converter até 95% do seu limite em dinheiro, e sacar em qualquer terminal de atendimento Caixa. Esse valor será creditado na fatura seguinte. Essa opção é muito usada pelas pessoas que querem pagar dívidas com juros mais altos e usam esse dinheiro, já que o rotativo do consignado é mais em conta.

Quer saber mais sobre o Caixa Simples? Clique no botão abaixo.

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Conheça o Cartão de Crédito Santander Free e Fuja da Anuidade

Você sabia que o cartão de crédito te ajuda no planejamento das suas contas? Isso porque ele consegue concentrar seus gastos (independente das categorias) em um só local, com uma mesma data determinada para pagamentos.

Concentrando seus gastos em um só lugar, você ainda pode usufruir dos programa de pontos que concedem produtos, serviços e viagens aqueles que mais usarem seu cartão.

Pensando nisso, o banco Santander desenvolveu um cartão Free, que te oferece a possibilidade de ter um cartão com benefícios, e sem anuidade. No Santander Free, quanto mais concentrados seus gastos estiverem, mais benefícios você irá ganhar.

Porque Confiar Nesse Cartão?

Porque este cartão é emitido pelo banco Santander. Com sede na Espanha, ele conta com mais de 60 anos de experiência e é considerado o maior banco da zona do euro, além de ser um dos maiores do mundo. No Brasil, o banco está em atividade no mercado desde 1982, sendo o terceiro maior banco privado do país.

O Santander Brasil trabalha tanto com pessoas físicas, como com pequenas e grandes empresas. Independente de onde esteja atuando, sua missão é “contribuir para que as pessoas e os negócios prosperem.”

Em 2019, o Santander Brasil foi eleito uma das 10 empresas que mais mudaram o mundo por meio de negócios, pela revista Fortune. Além disso, a revista Exame condecorou o Santander como vencedor do Guia Exame de Diversidade, com as melhores práticas de inclusão do país.

Com tanta bagagem e reconhecimento, os cartões Santander são seguros, e contam com toda criptografia e tecnologia internacional para proteger seus dados e suas operações.

Principais vantagens desse cartão

Anuidade: para você ficar livre de anuidade neste cartão, seu gasto mínimo deve ser de R$ 100. Caso sua fatura fique em um valor menor, será cobrada uma taxa de R$ 31,17 mensais para o cartão titular, e R$ 15,58 para o adicional.

Formas de pagamento: Com o Santander Free, assim que seu pedido for aprovado, você já tem o direito de usar seu cartão virtual Santander, mesmo antes do cartão físico chegar na sua casa. O cartão virtual é indicado para todas as suas compras online, pois ele altera o número d cartão físico, data de validade e código de segurança em todas as suas compras, garantindo uma maior privacidade dos seus dados nas suas operações financeiras.

Santander Pass: Já ouviu falar da tecnologia Contactless que efetua seu pagamento por aproximação? Com o Santander Pass você pode pagar só de aproximar um objeto cadastrado no Santander da maquininha. A “família” Santander Pass é composta pelo cartão contactless, pulseira, adesivo, TAG para relógio e pagamento com celular android. Conheça mais sobre essa forma de pagamento aqui.

Bandeira: No Santander Free, a escolha da bandeira é sua, afinal o banco trabalha com Visa ou MasterCard, deixando a opção no gosto do cliente na hora de sua solicitação. Conheça mais sobre essas bandeiras abaixo:

Visa

A Visa permite que consumidores e estabelecimentos comerciais realizem negócios com confiança desde 1958. Aceita em mais de 200 países e territórios ao redor do mundo, a bandeira oferece benefícios a todos os clientes do cartão Santander Free.

Veja os benefícios de ser Visa:

  • Proteção de preço
  • Proteção de compra
  • Garantia Estendida Original
  • Seguro de Veículo alugado
  • Serviço de Assistência de Viagem
  • Saque Emergencial
  • Programa Vai de Visa

Mastercard

Criada em 1966, a empresa possui cerca de 25.000.000 membros em todo o mundo, atendendo a consumidores, pequenas e grandes empresas em 210 países e territórios. Prezando pela segurança e abrangência do atendimento ao cliente internacional, a bandeira é aceita em 32 milhões de pontos, incluindo 892.800 caixas automáticos em todo o mundo.

Veja seus benefícios aos clientes Gold:

  • Seguro Proteção de Compra
  • Seguro Proteção de Preço
  • Garantia Estendida Original
  • MasterCard Global Service
  • Ofertas Especiais MasterCard
  • MasterCard Surpreenda

Mais benefícios: Além dos benefícios da bandeira, o Santander Free conta com o programa de pontos criado pelo banco que se chama Esfera, que acumula pontos no cartão Santander, sem nenhuma cobrança por isso. Esses pontos podem ser trocados por produtos, viagens, experiências e até mesmo descontos na fatura. Além disso, todos os meses o programa oferece promoções para aumentar ainda mais seu acúmulo de pontos ao consumir em lojas selecionadas.

Veja abaixo alguns de seus parceiros:

  • Postos Shell
  • Uber
  • iFood
  • Hurb
  • Fast Shop
  • Tok & Stok

Como funciona o limite no Santander Free?

O limite do seu cartão Santander Free é definido pelo próprio banco, e depende da sua análise de crédito no momento do cadastro. Nos últimos meses, o Banco Santander anunciou o aumento de limite em até 10% para ajudar quem precisa de dinheiro durante a crise mas, se este valor não for suficiente e você quiser aumentar ainda mais seu limite, siga os seguintes passos:

  • Entre no App Way e vá até aumento de limite
  • Responda a pergunta: “Qual limite você gostaria de ter no seu cartão de crédito” e aguarde a aprovação.

É importante dizer que nesse momento, o banco irá avaliar seu histórico de crédito e de pagamentos para decidir se vai ou não aumentar seu limite. No entanto, algumas atitudes fazem com que suas chances aumentem, como:

  • Assiduidade: o banco valoriza os clientes que estão usando seu cartão com mais frequência
  • Adimplência: o banco só libera mais crédito se você conseguir arcar com suas datas limites
  • Renda em dia: é sempre bom atualizar seus comprovantes de renda com contracheques atuais, ou documentos da Receita Federal, como Imposto de Renda
  • Nome limpo: o fato de estar com o nome limpo aumenta seu score de crédito e, consequentemente, te dá mais chances de conseguir um aumento no limite.

Gostou do Santander Free? Clique no botão abaixo para conhecer mais detalhes e também para saber como e onde solicitá-lo!

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Cartão de Crédito Original: Anuidade Gratuita e Cashback

Hoje em dia é muito fácil conseguir um cartão de crédito, mas precisamos ficar atentos para saber se a nossa escolha realmente foi a melhor para nossas necessidades do dia a dia. Antes de escolher seu cartão, você deve pesquisar sobre ele para saber quais as vantagens que ele oferece e como você pode se beneficiar sendo seu cliente.

Pensando nisso decidimos escrever esse post, para te ajudar a conhecer mais sobre o cartão de crédito Original e saber como ele se encaixa na sua rotina.  Antes de tudo é bom saber que este cartão é internacional e não cobra anuidade.

Seu maior diferencial é o programa de pontos Cashback Original, que devolve parte do dinheiro gasto no cartão, seja no débito ou crédito para o cliente. Se precisar de dinheiro vivo, ainda pode sacar com rapidez em qualquer caixa da Rede 24Horas.

Por Que Confiar Nesse Cartão?

O Banco Original é uma instituição 100% digital e está destacado como um dos 8 melhores bancos do Brasil pelo ranking da revista Forbes em 2020. Além da conta digital para pessoa física e jurídica, o banco também disponibiliza cartões de crédito diferentes, para perfis distintos, além das maquininhas de pagamento gratuitas.

Os dados oferecidos pelos clientes ficam armazenados em um ambiente seguro, e todos seus processos bancários de segurança seguem rígidas normas do Banco Central. Entre os processos de validação de segurança destacam-se a senha eletrônica, Token Original e a frase pessoal de segurança.

  • Ano de Fundação: 2011
  • Sede: São Paulo
  • Presidente: Márcio Linares

Principais Vantagens de possuir um cartão Original

Anuidade: O cartão mais básico do banco Original oferece uma anuidade 100% gratuita. Porém, se o cliente preencher os pré-requisitos para os outros cartões e desejar migrar para o Gold, Platinum ou Black, sua anuidade será diferenciada. Isso porque os benefícios vão aumentando, variando entre os cartões então, dependendo do valor gasto na fatura, o cliente pode ganhar desconto na anuidade ou até mesmo a isenção dela.

Tipos de Pagamento: Por ser um cartão de crédito vinculado à uma conta digital, o cartão Original é múltiplo e pode ser usado para efetuar pagamentos em débito ou crédito. Mas também existem outras alternativas de pagamento.

Cartão Virtual: É altamente recomendado para clientes ao fazer suas compras online, pois ele protege os dados do cartão original, tornando as operações ainda mais seguras. Ele é gerado no próprio aplicativo e seus débitos são lançados automaticamente na fatura do cartão principal, sem custo algum.

Tecnologia Samsung Pay: Com ela, todos que possuem um smartphone Samsung podem realizar pagamentos fáceis e seguros, direto do celular, e por aproximação.

QR Code: Para pagar suas compras, é só entrar no aplicativo do banco Original e apontar o celular para o QR Code das maquininhas habilitadas. Após conferir os dados, confirme pagamento e pronto.

Bandeira: Todos os cartões Original são vinculados à bandeira MasterCard, presente há 54 anos no mercado financeiro. Por atender a consumidores físicos, pequenas e grandes empresas em mais de 210 países, a MasterCard é aceita em mais de 30 milhões de estabelecimentos do mundo, facilitando as transações e garantindo uma cobertura exclusiva para seus usuários.

Veja os benefícios de cada categoria dos cartões do Banco Original

  • MasterCard Global Service
  • MasterCard Surpreenda
  • Ofertas Especiais
  • Seguro Proteção de Preço
  • Seguro Proteção de Compras
  • Garantia Estendida Original
  • Priceless Cities
  • MasterCard Travel Rewards
  • Airport Concierge
  • Assistência Global de Emergência
  • Sala VIP Guarulhos
  • Acesso às salas LoungeKey
  • Boingo WI-FI
  • MasterCard Black Concierge
  • Seguro Perda de Bagagem
  • Cancelamento de Viagem
  • Isenção de Rolha
  • Descontos no Hotel Fasano

Cashback em compras no Crédito e no Débito

Além das vantagens oferecidas pela bandeira MasterCard, o banco Original ainda conta com o programa de pontos Cashback Original que devolve parte do que você gastou em compras como crédito na sua fatura ou em dinheiro na conta digital.

A cada R$ 1 gasto no seu cartão, você acumula 1 ponto que podem ser usados para abater seus débitos, em uma conversão própria para cada cartão. Caso você utilize qualquer uma das opções de cartões no débito, você receberá 0,15% de cashback. Além disso, cada cartão possui ainda diferentes porcentagens de cashback na modalidade crédito. Confira:

  • Internacional: 0,15% em gastos até R$ 1.499,99. 0,30% em gastos acima de R$ 1.500,00.
  • Gold: 0,25% em gastos até R$ 1.499,99. 0,5% em gastos acima de R$ 1.500,00.
  • Black: 0,5% em gastos até R$ 4.999,99. 1% em gastos acima de R$ 5.000,00.
  • Platinum: 0,75% em gastos até R$ 9.999,99. 1,5% em gastos acima de R$ 10.000,00.
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Cartão de Crédito Banco Inter: Moderno e Tradicional ao Mesmo Tempo

Hoje em dia, para ter o que precisamos, muitas vezes somos obrigados a usar um cartão de crédito. Seja para parcelar uma compra maior, ou para adquirir cursos ou streamings com o melhor preço, precisamos informar os dados do nosso cartão.

Com a crescente procura por cartões que podem ser usados no dia a dia, também surgiram muitas ofertas de emissores com propostas atrativas, como anuidade grátis, controle digital e cashbacks.

Todos esses benefícios são encontrados no cartão de crédito do Banco Inter, que é de fácil aceitação, e o melhor de tudo, gratuito.

Por Que Confiar Nesse Cartão?

O Banco Inter é o antigo banco Intermedium, e ficou conhecido como um dos primeiros bancos digitais do Brasil, sem taxas. Atuando há mais de 25 anos no país, hoje ele é especializado em conta digital, investimentos, câmbio, consórcio, crédito imobiliário, consignado, corporativo, seguros e cartão de crédito.

Eleito como o segundo melhor banco brasileiro pela Revista Forbes em 2020, o Inter tem se especializado cada dia mais em segurança, priorizando o i-safe, sistema de token prático e seguro, que autentica as transações na Conta Digital.

  • Ano de Fundação: 1994
  • Sede: Belo Horizonte
  • Presidente: João Vitor Menin

Principais Benefícios

Anuidade

Como falamos, o cartão de crédito do Banco Inter não cobra anuidade, assim como sua conta digital, que é essencial para pedir o cartão.

Formas de Pagamento

O cartão Inter é um cartão múltiplo e internacional. Essas características permitem que ele seja usado para efetuar compras no Brasil ou Exterior, pagando tanto no débito, quanto na função crédito. Além disso, os cartões mais novos possuem a tecnologia contactless que permite a realização de pagamentos por aproximação, economizando seu tempo em filas.

Veja só como é fácil usar essa ferramenta:

  • Verifique se a maquininha tem o símbolo do Contactless
  • Avise o lojista que irá pagar por aproximação
  • Confira o valor da compra no visor
  • Aproxime seu cartão dessa maquininha e aguarde o bip de confirmação
  • Não precisa digitar a senha em compras até R$ 50

Cashback

O Inter oferece aos seus clientes cashback em compras nas lojas parceiras, onde você ganha seu dinheiro de volta direto na conta digital em todas as compras no Shopping do Super App. Se preferir, ainda pode fazer as compras direto no site da loja e garantir seu desconto que é exclusivo para clientes Inter.

Veja abaixo alguns parceiros do Inter neste programa:

  • Extra
  • Tricae
  • Amazon
  • Casas Bahia
  • Americanas
  • Submarino
  • Carrefour

Bandeira

Todos os clientes do banco Inter usam a bandeira MasterCard, que é aceita em mais de 30 milhões de estabelecimentos no mundo, e ainda oferece benefícios, como o MasterPass, Proteção de Preços, Proteção de Compras, Seguro Garantia Estendida, Serviços de Viagens, Seguro de Automóveis alugados, Priceless Cities, Concierge, Acesso à salas VIP, Wi-fi em aviões e muito mais.

É claro que estes serviços variam conforme a categoria de cartão que você possui. Para conferir a quais você tem direito, acesse o site da MasterCard.

Além desses benefícios, todo cliente Mastercard pode fazer parte gratuitamente do Programa MasterCard Surpreenda. Com ele você ganha pontos cada vez que usa o cartão, e pode trocá-los por ofertas em gastronomia, entretenimento, serviços, compras e mais.

Intercel: Operadora de Celular Própria

Outra vantagem exclusiva para clientes Inter é o novo plano de celular do banco, chamado Intercel. Com ele você tem a maior cobertura do Brasil, com uma boa internet, e o uso de aplicativos como WhatsApp e Inter não são cobrados na franquia. Sempre que o cliente faz recargas no Intercel, ele ainda recebe cashback direto na conta digital. Tudo isso com planos a partir de R$ 25.

Limite do Cartão

O limite do cartão Inter é definido de maneira individual, baseado na análise de crédito de cada correntista. Não existe um valor mínimo para esse limite, mas o banco afirma que a medida que o cliente vai consumindo e pagando em seu cartão, o valor aumenta automaticamente.

Tudo depende do histórico de pagamentos do usuário, verificando seus hábitos de compra e fidelidade nos pagamentos. Se interessou pelo cartão? Clique no botão abaixo para saber quais as suas principais vantagens e desvantagens.

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Cartão de Crédito Itaucard Click: Anuidade Gratuita a Cada R$ 100 gasto

Para te auxiliar a conquistar seus objetivos financeiros, o cartão de crédito sempre é um aliado bem vindo, e quando suas vantagens e facilidade de pagamento estão atreladas a um cartão sem anuidade, melhor ainda.

Foi pensando nessa vantagem que o Itaú criou o Click, seu cartão de fácil aquisição, que a um gasto mínimo mensal te deixa isento de pagar a sua anuidade, além de oferecer vários benefícios com parceiros do Itaú como aplicativos, lojas físicas e cinema.

O cartão também pode ser usado com bastante aceitação tanto em território nacional, quanto internacional, isso porque as opções disponíveis de bandeira são as gigantes Visa ou MasterCard.

Por Que Confiar Nesse Cartão?

Por ser um cartão emitido pelo Grupo Itaú Unibanco, o Click carrega consigo toda credibilidade e segurança de uma das marcas mais valiosas do Brasil.

O Itaú Unibanco está entre as melhores empresas do país, além de ser destaque na categoria Carreira e Reconhecimento pela revista VOCÊ S/A e possuir a certificação ISO 27001, que é referência internacional em segurança da informação. Com essa certificação, se torna segura a captação de dados pessoais cadastrados nos servidores internet do Banco Itaú Unibanco S.A

  • Ano de Fundação: 1945
  • Sede: São Paulo
  • CEO: Candido Botelho Bracher

Conheça todos os detalhes do Itaucard Click

Anuidade

A anuidade do cartão Click é gratuita, desde que o cliente gaste uma quantia mínima mensal no cartão de R$ 100. Caso não gaste esse mínimo, a parcela da anuidade será cobrada na fatura do cartão do mês que o cliente não atingir o benefício, com o valor de R$ 9,90.

Formas de Pagamento

Como todo cartão de crédito convencional, o ItauCard Click permite que o usuário parcele suas compras físicas e online com toda a facilidade que precisa.

Além disso, dispõe de um cartão digital que é gerado no próprio aplicativo do Itaú, com um número, data de validade e CVV (Valor de Verificação do Cartão) que mudam a cada vez que é usado, ampliando ainda mais a segurança do usuário. É importante destacar que este cartão virtual só pode ser usado para compras online.

Bandeira

O Click disponibiliza ao cliente escolher a bandeira de sua preferência: Visa ou MasterCard. Ambas fazem parte da categoria Platinum e oferecem benefícios exclusivos, confira seus benefícios próprios.

  • Serviço de Assistência de Viagem
  • Seguro Para Veículo de Locadora
  • Seguro de Emergência Médica Internacional
  • Free Valet em Restaurantes e Shoppings
  • Proteção de Compra e Preço
  • Garantia Estendida Original
  • Visa Luxury Hotel Collection
  • Programa de benefícios exclusivo: Vai de Visa
  • Priceless Cities
  • MasterCard Travel Rewards
  • Airport Concierge
  • Assistência Global de Emergência
  • Assistente de Viagens
  • Seguro de Automóveis
  • Isenção de Rolha
  • Programa de benefícios exclusivo: MasterCard Surpreenda

Benefícios

Além dos benefícios concedidos pela bandeira escolhida, o Itaú conta com mais de 30 parceiros de descontos do ItauCard, como Abastece Aí, iFood, Rappi, Lojas Renner e muito mais. Toda vez que o cliente usa seu cartão Click para pagar uma entrada para o cinema nas redes Knoplex, Itaú Cinemas e PlayArte também ganha 50% de desconto.

Se você ainda curte pedalar pela cidade, os clientes desse cartão recebem um grande desconto no plano anual das bicicletas do Itaú distribuídas em cinco capitais brasileiras, além da cidade de Santiago, Chile.

Por fim, ao assinar seu contrato com o Itaucard pedindo esse cartão, você pode contratar o programa de pontos específico dessa modalidade, que te dá 1 ponto a cada R$ 3 gastos na fatura. No entanto, este serviço é opcional e pago à parte, em uma quantia de R$ 17,90 por mês.

Limite

O limite mínimo do cartão é de R$ 600, mas se você acredita que este valor está baixo para sua realidade e se tornou um bom pagador nos últimos anos, provavelmente tem um bom score de crédito, e esse fator te auxilia muito na hora de solicitar um aumento de limite. Este pedido inclusive, pode ser feito usando o próprio aplicativo do ItauCard.

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Credicard Zero: O Cartão de Crédito Sem Anuidade e Cheio de Benefícios

Graças ao cartão de crédito, hoje praticamente todo mundo pode fazer compras parceladas, físicas ou online. Não apenas isso, graças a globalização, é possível realizar até mesmo compras internacionais com toda praticidade e segurança, sem sair de casa, tudo pela internet.

E com o Itau Credicard Zero não é diferente. Sendo um cartão de crédito sem anuidade, além dos serviços tradicionais, ele ainda oferece muitos outros benefícios e o melhor de tudo, não cobra a mais por eles.

Oferecido pelo grupo Itaú Unibanco, o Credicard Zero permite que você controle seus gastos diretamente pelo aplicativo e te proporciona todos os benefícios de ser MasterCard Platinum, sem pagar nada por isso.

Por Que Devo Confiar Nesse Cartão?

Primeiramente porque ele é emitido pelo Itaú Unibanco, considerado o maior banco brasileiro, valendo mais de R$ 147,6 bilhões no mercado. Sendo uma das marcas mais valiosas do país, o Itaú construiu nos últimos 75 anos uma credibilidade nos serviços prestados e em tudo que leva sua marca, inclusive os cartões de crédito.

Para garantir sua segurança em toda as transações, a Credicard solicita a atualização ou sincronização de iToken sempre que vai concluir uma operação e seu Sistema de Gestão de Privacidade Online recebeu a Certificação ISO 27001 (referência internacional em segurança da informação).

Isso reforça o compromisso do banco com a segurança e a privacidade de todos os clientes e não clientes que utilizam o site Itaú.

  • Ano de Fundação: 1945
  • Sede: São Paulo
  • CEO: Candido Botelho Bracher

Detalhes sobre o cartão Credicard Zero

Anuidade: Como o nome mesmo diz, o Itaucard Zero tem a emissão e a anuidade totalmente gratuitas, tanto o cartão titular, quanto o adicional compartilham do mesmo benefício.

Bandeira: O grande diferencial deste cartão está na modalidade que a bandeira MasterCard está oferecendo, que é a Platinum.

Pra você ter ideia, todos os outros cartões gratuitos da MasterCard são Gold, enquanto este é uma categoria acima, e traz mais benefícios também, se tornando o cartão ideal para viagens. Veja o que a bandeira oferece:

  • Priceless Cities: benefícios e vantagens em lojas, hotéis, restaurantes, shows, eventos esportivos e aventuras exclusivas em diversas cidades mundiais.
  • MasterCard Travel Rewards: cashback automático em estabelecimentos credenciados no Brasil, Estados Unidos, Reino Unido, França, Itália, Austrália, Japão, Singapura, China, Tailândia e Emirados Árabes Unidos.
  • MasterCard Airport Concierge: auxílio nos aeroportos das principais cidades do mundo
  • Assistência Global de Emergência: assistência 24 horas para comunicações de cartões roubados ou perdidos
  • Assistente de Viagens: te ajuda com a escolha de destinos, roteiros e tudo que você precisar para sua viagem
  • Seguro de Emergências Médicas em Viagens
  • MasterSeguro de Automóveis
  • Isenção de Rolha
  • MasterCard Surpreenda: compre 1, leve 2
  • Ofertas Especiais MasterCard

Principais Benefícios do Credicard Zero

Além de todas essas vantagens que a MasterCard Platinum oferece para o cliente, a Credicard possui mais de 30 parceiros que oferecem diversos descontos para seus clientes, que podem ser usados a partir de um voucher criado pelo próprio aplicativo.

Os usuários do Credicard Zero podem ter acesso a descontos em passagens aéreas, hotéis, aluguel de veículos, roupas, móveis, restaurantes, além de eletrodomésticos e eletrônicos. Confira abaixo os principais parceiros:

  • 20% de desconto na Cabify
  • 10% de desconto no site Decolar
  • Até 10% de desconto nas lojas da Magazine Luiza
  • Até 30% de desconto no FastShop
  • 1º Mensalidade grátis no ConectCar
  • Cupons de até R$ 100 na Netshoes
  • Cupons de até R$ 75 no site da Natura
  • R$ 150 em frete na Rappi

São muitos benefícios, não? Imagine o quanto estaria economizando pedindo agora seu Credicard Zero? Certamente este é um dos melhores cartões de crédito sem anuidade no mercado.

Gostou desse cartão? Clique no botão abaixo para saber como pedir o seu.

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5 Dicas Para Aumentar Seu Score e Facilitar a Concessão de Crédito

O score de crédito é utilizado por muitos bancos e instituições financeiras para verificar o risco de inadimplência do cliente ao conceder um crédito, seja financiamento, empréstimo ou limite do cartão de crédito.

Desse modo, é analisado o comportamento financeiro, dívidas, rendimento médio, entre outros, e então, é calculado um número que vai de uma escala de 0 a 1000. Quanto maior for o score pessoal, menor o risco para a empresa de ficar sem receber o dinheiro.

Mas saiba que algumas atitudes tomadas por você podem fazer com que seu score aumente ou diminua. Sendo assim, reunimos aqui 5 dicas de como aumentar essa pontuação para aumentar as suas chances de conseguir aprovação de crédito.

1. Limpe seu nome

A primeira coisa que deve fazer para melhorar o seu score é quitar todas as dívidas que você tem. Quando se tem o nome negativado, o score é muito baixo e, se não limpar seu nome, nada do que fizer irá mudar isso.

Desse modo, negocie com os credores o valor e as condições de pagamentos, de modo que se encaixe no seu orçamento, e pague todos os débitos para aumentar a sua pontuação. A negociação pode reduzir as taxas de juros e até mesmo o valor total devido. Além disso, pode ser que seja necessário pegar um empréstimo, mas se atente às condições que são oferecidas e veja se não está virando uma “bola de neve”.

Ainda, entenda que o score não sobe da noite pro dia. Agora que você não tem dívidas é necessário que mantenha esse comportamento por alguns meses. Assim, eles entenderão que você mudou e agora paga suas contas em dia.

2. Atualize seus dados na Serasa

Essa é bastante fácil de executar. Basta manter seus dados na Serasa sempre atualizados, seja de forma online ou em alguma agência Serasa perto de você.

Tudo isso é feito de forma gratuita e quanto mais informações exatas eles tiverem sobre você, mais confiável será o cadastro.

3. Coloque as contas em seu nome e pague em dia

Se você é um bom pagador, mas as contas estão em um CPF que não é o seu, não tem como você ser reconhecido como consumidor. Sendo assim, quando as contas estão em seu nome, as empresas conseguem verificar seus dados e registros como consumidor e ver seu histórico como pagador, podendo aumentar seu score.

Porém, é extremamente importante sempre pagar suas contas em dia e até mesmo antes da data de vencimento. Quando ocorre atraso, mesmo que apenas por um dia, o score é reduzido.

Entretanto, é necessário que haja constância no pagamento. Ou seja, pagar apenas uma ou outra vez em dia não vai fazer com que aumente a pontuação.

Hoje em dia, a maioria das empresas oferecem a opção de débito automático. Desse modo, é interessante colocar as contas nessa modalidade, assim você não corre o risco de esquecer e acabar ficando com o nome sujo por causa de uma conta que não lembra.

4. Faça um cadastro positivo

Enquanto a Serasa e o SPC registram apenas as contas pagas em atraso, o Cadastro Positivo serve para demonstrar o seu histórico de pagamento, sendo que toda vez que você paga uma conta ou boleto em seu CPF, ocorre o registro do pagamento. Com isso será possível identificar a pontualidade e se é um bom ou mau pagador.

Desse modo, é muito importante não esquecer nenhuma conta para trás, senão, ao invés de aumentar vai piorar o score.

5. Não solicite crédito sem necessidade

Você pode solicitar crédito quando quiser, porém, cada vez que uma empresa consulta o seu score, a pontuação pode reduzir um pouco. Quando faz isso repetidas vezes, os bancos e instituições financeiras podem ver isso como um desespero financeiro ou até mesmo tentativa de golpe devido ao roubo das informações pessoais. Sendo assim, a percepção das empresas sobre o cliente não fica muito boa.

O indicado é não pedir várias vezes nem tudo de uma vez – cartão de crédito, empréstimo, financiamento etc – e, quando houver crédito negado, deve esperar até 6 meses para refazer a solicitação.

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Após Lançar Fundo de Investimento, MST Capta R$ 1 Milhão No Mercado Financeiro

O Movimento dos Trabalhadores Rurais Sem Terra (MST) acaba de entrar para o mercado financeiro. A improvável associação foi anunciada na semana passada, pelo líder do movimento, João Pedro Stedile. A organização lançou um fundo de investimentos, batizado de Finapop (Financiamento Popular), gerenciado em parceria entre cooperativas do MST e uma corretora de investimentos.

“Ele (o investidor) vai receber de retorno cerca de 4 a 5% e a agência vai repassar esse dinheiro na forma de empréstimo a uma taxa de juros também de 4 a 5 %. De maneira que quem empresta o dinheiro vai receber mais do que se aplicar na poupança e as cooperativas terão um mecanismo mais desburocratizado e flexível”, afirmou João Pedro Stedile, da coordenação nacional do movimento, ao site oficial do MST.

O Finapop foi registrado na Comissão de Valores Mobiliários (CVM). O fundo oferece um retorno pré-fixado de 5,5% ao ano. O objetivo dos recursos captados é de utilizá-los para financiar a agricultura familiar e a produção de alimentos orgânicos.

A captação de tais recursos se dará por meio da emissão de Certificados de Recebíveis do Agronegócio (CRA). Na primeira rodada, o movimento já conseguiu levantar um milhão de reais, que serão destinados à Cooperativa de Produção Agropecuária Nova Santa Rita (Coopan), no Rio Grande do Sul. A Coopan é conhecida por ser a maior produtora de arroz orgânico da América Latina e também conta com criação própria e abatedouro, com produção de carne suína e leite, segundo o MST.

Como funcionava antes

Antes do Finapop, as cooperativas tinham acesso somente ao empréstimo da Pronaf Agroindústria, que possui taxas de juros em torno de 6% ao ano. Com esse modelo, o repasse do dinheiro será feito por meio de um empréstimo. Os juros cobrados, de 5,5% ao ano, são os mesmos oferecidos ao investidor, acrescidos de uma taxa de intermediação.

O economista Eduardo Moreira, que possui grande experiência no ramo, visto que atuou por 20 anos no mercado financeiro e, hoje em dia, oferece cursos financeiros na internet, ajudou a desenvolver o programa. “É uma maneira de financiar o mundo que a gente acredita”, afirma Moreira, que, além de trabalhar na elaboração do Finapop, é um dos investidores iniciais.

Inspiração vinda da Europa

A ideia foi baseada na experiência do Triodos Bank, instituição financeira criada na Holanda, na década de 1980, que se classifica como um “banco ético”, voltado ao financiamento sustentável de projetos que promovam a qualidade de vida e a dignidade humana.

Segundo Stedile, o fundo vai ajudar a aumentar a produtividade das cooperativas ligadas ao MST. Há planos, inclusive, de construir uma fábrica de vidros, também na região Sul, para atender a demanda por recipientes para os produtos orgânicos do movimento.

Mudança de foco

Desde o ano passado, o Movimento dos Trabalhadores Rurais Sem Terra tem deixado as invasões de terra em segundo plano, para se concentrar na produção. A prioridade tem sido vender alimentos diretamente ao consumidor, por meio das “feiras da reforma agrária”, que já ocorrem em 15 cidades do País, e o grupo deseja ampliar ainda mais.

As invasões vinham diminuindo desde o governo de Dilma Rousseff e, praticamente cessaram, com a posse de Jair Bolsonaro. O presidente já ameaçou classificar o MST como organização terrorista. O sucesso nos negócios também exerceu forte influência na decisão de reduzir os protestos mais incisivos.

Algumas cooperativas ligadas ao movimento já apresentam faturamento relevante, como a Cooperoeste, de Santa Catarina, cuja receita anual ultrapassa os 200 milhões de reais. Ao todo, o MST concentra cem cooperativas, 96 agroindústrias, 1.900 associações e 350 mil famílias assentadas em cerca de 88 mil hectares de terra.

Cooperativismo no campo gera renda para pequenos agricultores

A partir da produção de uma alimentação saudável e da autogestão, pequenos agricultores mostram que o campo também é terreno fértil para o cooperativismo. Relembrada neste 6 de julho, data que marca o Dia Internacional do Cooperativismo, tal forma de organização se consolida como meio de subsistência para a população camponesa.

É o caso, por exemplo, de dezenas de famílias do Assentamento Contestado, localizado no município da Lapa, a 60 km de Curitiba (PR). Para comercializar hortaliças, frutas e verduras produzidas semanalmente pelos assentados, em 2010 foi criada a Cooperativa Terra Livre, que somente no ano passado vendeu 270 toneladas de alimentos.

Publicado por: Alison