Brasil tem 75 milhões de endividados, veja os números e como sair das dívidas

O Brasil tem 75 milhões de endividados e se você está nesta lista, vem conferir como sair das dívidas antes que seja tarde demais.
Mas, se esse número já te impressiona, aguarde até saber o valor das dívidas!
Conforme o Banco Central, a economia do nosso país cresceu 1,3% no primeiro trimestre deste ano – o equivalente a 3,7% na comparação com o mesmo período de 2024.
Mas, por outro lado, também cresceu a dívida dos brasileiros, pois 430 bilhões de reais é a soma das dívidas dos brasileiros.
Dessa forma, conforme o levantamento, a média do endividamento é de 46% de cada estado.
Sendo assim, pode-se dizer que quase metade da população adulta está inadimplente.

Quer saber o valor das dívidas? E quantos brasileiros estão endividados? Então, bora conferir este post.

Brasil tem 75 milhões de endividados

Os motivos do endividamento?
Não há uma fórmula mágica, mas o principal motivo poderia ser uma combinação bem complicada. E qual é?
Eis a resposta: juros altos, inflação e e crescimento desigual.
Então, sobre os juros, começamos informando que o IPCA acumula alta de 5,53% em 12 meses.
Por sua vez, a Selic está na casa dos 15%, ou seja, a maior em quase 20 anos.

Então, essa é a combinação que aperta o bolso das famílias, pois aumenta o custo do crédito e dispara a inadimplência.
Quer ver alguns números e percentuais? Confira:
a) 27,2% da renda média dos brasileiros está comprometida com dívidas.
b) 28,5% das dívidas dos brasileiros está bancos, principalmente em cartões e contas básicas.
c) O valor médio das dívidas passa de R$ 1,5 mil por pessoa.
d) Sendo assim, são 75,7 milhões de endividados.
e) Houve uma alta de 3,8% de inadimplentes em um ano.
f) São R$ 438 bilhões em dívidas, ou seja, 13% a mais que em 2024.

Veja o passo mais importante para sair das dívidas

Então, se mais de 75 milhões de pessoas não consegue pagar as contas, é porque isso é um problema – e tanto!
Sendo assim, se você faz parte desta estatística, vamos finalizar o post trazendo dicas para te ajudar a sair das dívidas.
Mas, se por acaso você não faz parte desta estatística dos endividados, receba nossos parabéns!

Contudo, não pode dormir no ponto, é preciso apertar as finanças para não ficar no vermelho.
Aliás, se endividar não é tão difícil assim neste país, afinal, o custo mensal por pessoa é de R$ 432 em alimentação, ou seja, consome 21% da renda média brasileira.
Então, prepare-se para virar o jogo, confira 5 passos para fugir das dívidas:

1º passo é o mais importante – diagnóstico sincero das dívidas
Primeiramente, o ponto de partida é conhecer a fundo a sua situação.
Então, jamais ignore o problema, pois senão, isso vai se agravar.
Dessa forma, sente-se, pegue papel e caneta (ou uma planilha) e liste todas as suas dívidas.
Logo abaixo, você terá um raio-x da sua situação – ou um mapa da guerra que você deve iniciar hoje mesmo.
Sendo assim, veja algumas informações importantes para anotar ou questionar-se:
1- Para quem você deve (banco, loja, pessoa física)?
2- Quanto você pegou emprestado ou gastou – que virou a dívida?
3- Quanto você deve hoje, com juros e multas?
4- Informe-se sobre qual o percentual de juros de cada dívida?

2º passo – conheça suas finanças – em detalhes

Em segundo lugar, com as dívidas mapeadas, você precisa entender para onde seu dinheiro está indo.

Então, anote todos os seus ganhos e despesas mensais para saber onde está pisando:
Receitas: Seu salário, renda extra, aluguéis, etc.
Despesas: Aluguel/financiamento, contas (água, luz, internet), mensalidades (escola, academia), transporte.
Custos Variáveis: Alimentação, lazer, vestuário, idas ao cabeleireiro, gasolina.

3º passo – elimine despesas desnecessárias

Neste passo, a palavra de ordem é: sacrifícios.

Então, com tudo mapeado, comece a cortar despesas, ou seja, revise o orçamento e passe a tesoura.
Corte pequenos gastos diários que somam muito no final do mês, como lanche, cafezinho, apps de assinatura que não usa muito.
Além disso, cortar algumas atividades de lazer, restaurantes e compras podem ajudar bastante. Se você achar muito sacrifício, pense que é apenas temporário.

4º passo – gere renda extra 

Mas, a gente sabe, se você se atolou em dívidas, nem sempre cortar gastos resolve tudo.

Então, aumentar suas receitas pode ajudar mais do que cortar, ou seja, é melhor marcar gol do que apenas defender-se no jogo.
Sendo assim, use seus conhecimentos para oferecer serviços de freelancer, algum “bico” e venda o que não é tão importante ou que esteja em desuso.
Comece pelas roupas, eletrônicos, móveis… Enfim, faça um desapego e transforme itens parados em dinheiro.

5º passo – negocie suas dívidas logo

Este poderia ser o primeiro passo, mas, deixamos para o fim, para que você já esteja bem ciente da situação e do que precisa ser feito.

Então, não hesite em procurar seus credores, pois eles querem, em primeiro lugar, receber a dívida.
Sendo assim, muitas vezes oferecem condições especiais. Então, peça desconto dos juros ou negocie parcelas para conseguir pagar, afinal, se você não conseguir quitar a dívida, eles não ganharão nada!
Mas, quais dívidas pagar primeiro?
Pois bem, aqui no ATW temos vários posts que abordam o assunto, é só dar uma conferida.
São vários métodos para serem escolhidos na hora de quitar dívidas e um deles é o Bola de Neve.
Neste método, a sugestão é pagar dívidas de juros mais altos em primeiro lugar, por exemplo.
Por fim, alguns passos para te ajudar na jornada financeira.

Então, com os 5 passos acima, a gente te ajuda a encontrar um “norte” e lutar contra as dívidas, procurando sair delas.
Sendo assim, para finalizar o post, que tal conhecer mais alguns passos para te ajudar a não ter uma recaída?
Então, para saber como sair das dívidas, confira algumas dicas:
-Crie uma reserva de emergência;
-Mude seus hábitos financeiros, pois foram eles que te levaram ao fundo do poço;
-Tenha um consumo consciente e evite compras por impulso;
-Se não souber como lidar ou como mudar os hábitos, procure ajuda de um profissional.
-Então, por fim, aprender sobre finanças pode ser a chave que faltava para você mudar de vida.