Checklist financeiro de maio: IR, presentes, contas anuais e meio do ano sem caos

Já fez teu checklist financeiro de maio?

Este é um mês de entrega da declaração do IR, presentes do Dia das Mães e mais as contas do mês.

Pois é, maio não é só o quinto mês do ano, mas pode ser o ponto de virada para suas finanças.

Se o ano não começou bem, você esperava equilibrar as contas em abril, depois do IPVA, IPTU, presentes de Páscoa e outras contas…

Mas, se as coisas não saíram como previsto e já estamos em maio, pois é, este mês pode ser o ponto da virada.

Então, aproveite para equilibrar a declaração do Imposto de Renda e para usar essa oportunidade a fim de equilibrar as finanças.

Checklist financeiro de maio

Que tal partir para a organização das contas anuais e garantir um segundo semestre de paz de espírito?

Pois é, para dormir bem, talvez seja necessário apenas ter as contas em dia e a tranquilidade financeira.

Então, agora é a hora de dar espaço para aquela sensação de que o ano “começou para valer”.

E isso inclui as suas finanças.

Sendo assim, entre a correria para finalizar a entrega da declaração do Imposto de Renda, você pode aproveitar e fazer disso o primeiro passo para colocar as finanças em dia.

Ou seja, aproveite para colocar o orçamento doméstico nos trilhos.

Neste post, vem conferir este checklist para que você atravesse maio sem cair na armadilha do estresse financeiro.

Checklist financeiro na reta final do IR

Mas, antes de começar seu checklist, saiba que a obrigação mais urgente do mês é o Imposto de Renda.

Se você deixou essa tarefa para os últimos dias, saiba que isso aumenta o risco de erros, multas e, pior, o envio de informações incompletas.

Então, o que precisamos te dizer é o que você já deve saber: o melhor é enviar sua declaração o quanto antes.

Dessa forma, não deixe para a última hora – mesmo! – e comece já a reunir todos os documentos.

Sendo assim, organize informes de rendimentos, recibos médicos, despesas com educação e comprovantes de investimentos.

Então, verifique se não houve omissão de rendimentos ou dados bancários que não são atuais.

Além disso, se você tem imposto a restituir, não pense que esse valor é um “prêmio” da Receita.

Ao contrário, encare esse valor como um aporte para seus investimentos, que ficou retiro e está sendo devolvido.

Mas, se constatou imposto a pagar, planeje esse desembolso no seu orçamento para não  comprometer o seu bolso.

Checklist financeiro com planejamento das datas, como o Dia das Mães

Maio é marcado pelo Dia das Mães, mas que pode ser um gatilho para gastos por impulso.

Pois é, o erro mais comum é utilizar o cartão sem calcular o impacto nas faturas de junho e julho.

Mas, como presentear com inteligência, sem ferrar o cartão?
A reposta é: antes de começar a pesquisar para as compras, estabeleça um valor máximo e fique abaixo desse valor.

Sendo assim, pense na experiência em primeiro lugar e não em dar presentes caros.

Às vezes, um almoço preparado em casa ou um momento de lazer vale muito mais do que um presente caro.

Além disso, se não pode pagar à vista, repense o presente e use a criatividade.

Como está seu checklist financeiro e sua reserva de emergência?

Embora o IPVA e o IPTU podem ter sido pesados e prejudicado suas finanças, é preciso parar de empurrar esse problema para a frente.

Dessa forma, você precisa ter uma visão clara das suas dívidas e também das suas finanças.

Então, pegue o seu planejamento financeiro e liste todas as parcelas restantes das dívidas.

Além disso, que tal verificar se a sua Reserva de Emergência está preservada?

Sua reserva está intacta?

Se você precisou usá-la nos primeiros meses do ano, maio é a hora de começar a reconstruí-la com disciplina.

A grande vantagem é que você não vai precisar recorrer a empréstimos, casos dê algum problema financeiro e você precise de dinheiro extra.

Mas, não é só isso, aproveite sua “organização” para fazer uma faxina financeira, dessa forma, é hora de começar a cortar custos bancários e financeiros.

Por exemplo, é hora de cortar assinatura de streaming, aquele espaço na nuvem e aquela cesta de serviços da sua conta bancária.

Sendo assim, revise os pequenos gastos diários, como o café na rua ou o lanche por aplicativo.

Muitas vezes, ao reduzir a frequência desses gastos, você encontra o valor necessário para realizar um aporte mensal em seus investimentos.

Saiba como manter a disciplina, iniciando pelo checklist financeiro

Então, não permita que a correria do dia a dia o impeça de cuidar do seu patrimônio.

Dessa forma, mantenha o foco e execute os itens do seu checklist com disciplina.

Lembre-se que o segundo semestre está batendo à porta, então, você precisa de organização e planejamento.

Ou seja, para chegar ao segundo semestre com a conta bancária saudável e o planejamento em dia, é preciso estar com tudo em dia.

Saiba que a disciplina falha não por falta de vontade, mas por falta de um método, então, você precisa ter um controle financeiro em primeiro lugar.

Ou seja, não importa se é um caderno, uma planilha de Excel ou um app, mas é preciso registar os gastos e os ganhos.

Sendo assim, se você ainda não tem, reserve 15 minutos na sua semana para atualizar o controle – para ter condições de levar seu planejamento financeiro adiante.