Empréstimo Consignado: simule e contrate

Se a grana apertou e as contas estão se acumulando, solicitar um empréstimo consignado pode ser a solução mais imediata para as suas finanças.
Sim, é uma modalidade de empréstimo, contudo, a vantagem é que o Empréstimo Consignado tem uma das taxas menores do mercado.
Mas, esta modalidade de crédito é especialmente desenvolvida para quem possui renda fixa e comprovada, principalmente aposentados, pensionistas, servidores públicos e trabalhadores CLT.
Então, caso você se enquadre nos pré-requisitos, não pense duas vezes, pois você vai trocar um empréstimo de dívidas que crescem assustadoramente por um consignado com taxas entre 2% a 5%, talvez nem tanto.
Então, para entender como o empréstimo consignado funciona e como você pode simular e contratar, confira nosso post.
Aqui neste texto você encontrará tudo que precisa para entender como funciona o Empréstimo Consignado, suas vantagens e desvantagens, além dos requisitos para solicitar.

Então, por fim, vamos trazer algumas dicas e opções disponíveis no mercado para te ajudar a escolher a melhor para você. Partiu?

Entenda como funciona o empréstimo consignado

Então, como já falamos, o empréstimo consignado é uma modalidade em que o valor das parcelas é descontado na folha de pagamento ou do benefício pago pela previdência.
Desta forma, a principal vantagem é que, pela garantia do pagamento, devido a estabilidade no emprego, os juros são menores do que os empréstimos pessoais.
Ou seja, para as instituições financeiras que fazem o empréstimo, o consignado oferece poucos riscos.
Mas, há mais vantagens, como a margem consignável, que vai te proteger contra o endividamento.
Então, esta margem é estabelecida em Lei Federal, para que você não se endivide além da conta.
Ou seja, o governo estipulou um percentual do seu salário que pode ser usado para fazer empréstimo consignado.
No caso de servidores públicos federais, a margem consignável, de acordo com a Lei nº 14.509/2022, é de 45%, sendo 5% exclusivos para o cartão de crédito consignado.

Confira as principais características e vantagens do Empréstimo Consignado

Então, bora conferir as principais características e vantagens do empréstimo consignado agora mesmo?
–Taxas de juros mais baixas: Ideal para quem busca um crédito com menor custo.
–Desconto direto na folha de pagamento ou benefício: Praticidade e segurança no pagamento das parcelas.
–Prazos de pagamento mais longos: Maior flexibilidade para organizar suas finanças.
–Menos burocracia: Processo de solicitação mais simples e rápido.
Então, bora conferir os requisitos para solicitar o Empréstimo Consignado:

-Ter renda fixa e comprovada;
-Ser maior de idade;
-Ter um bom histórico de crédito;
-Atender aos requisitos específicos da instituição financeira.

Confira dicas para escolher o Empréstimo Consignado ideal para você

O Empréstimo Consignado pode ser uma excelente ferramenta para te auxiliar na realização de seus projetos, desde que utilizado com cautela e planejamento financeiro.
Mas, o primeiro passo é pesquisar e comparar as taxas de juros e outros encargos.
Então, simule o empréstimo para diferentes prazos e valores.
-Avalie a margem consignável disponível.
-Leia atentamente os termos e condições do contrato.
-Opte por instituições confiáveis e com boa reputação no mercado.
-Além disso, não esqueça de utilizar o Empréstimo Consignado com responsabilidade para evitar o endividamento excessivo.

Saiba como funciona o NuConsignado

A primeira opção e a primeira dica que vamos trazer para você vem do Nubank, o banco digital que desburocratizou o país.

O NuConsignado é o empréstimo do Nubank para servidores públicos federais.
Trata-se de um novo serviço do banco digital, afinal, o Nubank sempre afirma que nasceu para descomplicar o dia a dia das pessoas, na parte financeira.
Então, se você é servidor público federal e tem conta no Nubank, você pode fazer seu empréstimo com desconto direto na folha de pagamento.
Além disso, do mesmo jeito que são todos os produtos do Nubank, este processo de solicitação é feito de forma rápida, sem burocracia e direito pelo app.
Além disso, tudo pode ser feito de forma totalmente digital e com juros abaixo do mercado.
Ou seja, pelo app você pode simular, contratar, pagar, antecipar parcelas e até mesmo quitar o seu empréstimo consignado.

Veja os diferenciais da Olé Consignado para você

A Olé Consignado foi criada em 2015 e nasceu de uma joint venture, ou seja, uma espécie de parceria entre o Santander e o Banco Bonsucesso para facilitar o acesso dos brasileiros ao crédito.

Desta forma, as opções contam com serviço 100% online e sem consulta ao SPC/Serasa.
Oferece taxas de juros mais baixas que as convencionais de mercado.
Confira alguns benefícios a mais que você só terá na Olé do Banco Santander.
Contratação é 100% digital: isso traz praticidade e comodidade para pedir seu empréstimo.
Você pode pedir a contratação aí pelo seu celular mesmo ou pelo computador, naquela folguinha do trabalho.
Taxas mais baixas: Aproveite as taxas mais baixas do crédito consignado e tenha mais dinheiro em sua conta. Você pega um valor maior e paga menos.
 Fácil e muito rápido: Na Olé você conta com a facilidade, rapidez e segurança na aprovação e liberação do seu crédito.
 Faça o acompanhamento online: Você pode acompanhar tudo sobre o seu contrato de empréstimo, andamento e aprovação, na palma da sua mão.
 Empréstimo sem burocracia: Sem consulta aos órgãos de proteção de crédito. Ponto. Precisa dizer alguma coisa a mais?

Saiba como funciona o empréstimo consignado do Banco Inter

Se você quer um empréstimo consignado com taxas interessantes, o Banco Inter é uma boa opção de consignado.
Então, você pode trocar os juros de uma dívida mais salgada por juros de um empréstimo na faixa de 2%, por exemplo. O que acha?

Desta forma, confira algumas vantagens do empréstimo consignado do Inter:
-Empréstimo consignado online e rápido com taxas de juros a partir de 1,99% ao mês.
-Simulação online disponível para que você possa calcular as parcelas e o valor total do empréstimo.
-Aplicativo completo para gerenciar o seu empréstimo e acompanhar suas finanças.

Conheça o consignado do Banco do Brasil

O empréstimo consignado do Banco do Brasil tem taxas de juros baixas para aposentados, pensionistas e servidores públicos.
Desta forma, os convênios com diversos órgãos públicos.
Além disso, o BB conta com uma ampla rede de agências para atendimento presencial em todo o país.